Ceník služeb

Naši klienti si mohou zvolit, jaká forma poradenství jim více vyhovuje. Nabízíme dvě možné formy poradenství:

(1) Provizně placené poradenství

V případě sjednání produktu získáváme provizi od poskytovatele produktu (banka, pojišťovna, investiční společnost, penzijní společnost). V takovém případě náš klient za naše služby neplatí. Typicky se jedná o tzv. přípravné práce spojené se sjednáním konkrétního produktu, tj. služby spojené s návrhem konkrétního produktového portfolia (porovnání produktů, posouzení stávajících produktů, doporučení a další kroky spojené se vyřízením konkrétního produktu a sjednáním smlouvy).

Pokud získáváme i následné provize za péči o finanční produkty (typicky u pojištění či u investičních produktů), poskytujeme i následnou péči o produkty bezplatně.

(2) Poradenství placené klientem

Některé požadavky klientů nevedou ke sjednání produktu, nebo spadají spíše do oblasti ekonomického poradenství. Rovněž se může stát, že po nás klient požaduje poradenské služby, ale nakonec si z nějakého důvodu vybere pro zpostředkování produktu jiného zprostředkovatele. V takovýchto situacích poskytujeme poradenství přímo placené klientem a následně fakturujeme poplatek za naše služby.

Jedná se typicky o následující situace:

• posouzení současných produktů klienta (bez uzavírání nových produktů)
• ekonomické či finanční poradeství (posouzení celkové finanční situace, finanční plán)
• návrhy finančních strategií (návrh úvěrového financování, risk-management apod.)
• finanční koučing

Základní hodinová odměna za výše uvedené služby je 2.500 Kč.

Administrativní úkony ke smlouvám, které nejsou v naší péči, poskytujeme za paušální poplatek 200 Kč/úkon.

V případě zpracování konkrétních návrhů a strategií týkající se konkrétních finančních produktů poskytujeme poradenství za následující fixní sazby:

• návrh investičního portfola: 2,5 % z investované částky
• návrh úvěrové strategie: 1 % z výše úvěru
• návrh neživotního pojistného produktu: 20 % z roční platby pojistného
• návrh životního pojištění: 100 % ročního pojistného
• návrh penzijních produktů: 100 % ročních příspěvků

Odměna za péči o finanční produkty:

• péče o investiční portfolio: 1 % z výše objemu portfolia (placeno čtvrtletně)
• péče o pojistné produkty (životní i neživotní): 15 % z ročního pojistného
• péče o úvěrové produkty: 3 % z výše ročních splátek
• péče o penzijní produkty: 1 % z výše objemu portfolia (placeno čtvrtletně)

Protože ale některé situace jsou komplexní a specifické, je možné při zahájení spolupráce domluvit individuální výši odměny, a to písemně či prostřednictvím nástrojů elektronické komunikace. Pokud výše odměny nebyla dopředu domluvena, bude účtována podle výše uvedených pravidel.